Solo los negocios que interactúan con el sistema fiduciario — como recibir depósitos (onramp) o enviar retiros (offramp) — están obligados a pasar por verificación Know Your Business (KYB).
Si tu negocio solo envía, recibe o mantiene USDC dentro de Mo, no necesitas KYB.
Requisitos Estándar de Onboarding para Negocios
Bridge está obligado a recopilar y verificar información sobre el negocio y su propiedad:
- Nombre de la Entidad Legal
- Dirección Registrada
- Dirección de Operación Principal
- EIN/TIN (o equivalente de número de identificación no-EE.UU.)
- Tipo de Entidad Comercial
- Documentos de Formación Comercial
- Documentos de Propiedad Comercial
- Descripción y Sitio Web del Negocio
- Industria Comercial (códigos NAICS)
- Estado DAO
Propietarios Benéficos y Controladores
KYC es requerido para todos Propietarios Benéficos y/o Controladores:
- Todos los Propietarios Benéficos Últimos (UBO): Individuos o entidades con propiedad y control completos.
- Persona de Control: Un individuo con responsabilidad significativa para controlar o dirigir el negocio (CEO, CFO, COO, Presidente).
Requisitos Mejorados de Onboarding Comercial
Información adicional requerida para ciertos tipos de negocio o cuentas de alto volumen:
- Origen de Fondos
- Ingresos Anuales Estimados
- Volumen de Transacciones Mensuales Esperado (USD)
- Objetivo Principal de la Cuenta
- Divulgación de Actividades o Geografías de Alto Riesgo
- Divulgación de Transmisión de Dinero del Cliente: Explicación de detección de cumplimiento si se mueven fondos de clientes.
Solicitudes de Debida Diligencia Adicional
En instancias específicas, Bridge puede solicitar:
- Prueba de Fondos (ej. estados de cuenta bancarios)
- Prueba de Actividad Operacional (ej. facturas, recibos, contratos comerciales)
- Información de Licenciamiento para industrias reguladas
¿Cuánto Tiempo Tarda?
- Completar formulario: 10-15 minutos
- Tiempo de aprobación: 1-3 días hábiles
Preguntas Frecuentes
¿Quién cuenta como un propietario benéfico? Típicamente, cualquier persona que posea 25% o más del negocio.
¿Y si mi negocio no tiene dirección física (DAOs)? Los DAOs pueden proporcionar la dirección residencial de su persona de control verificada.
¿Mis datos son seguros? Sí, todos los datos comerciales están cifrados y manejados de acuerdo con estándares de cumplimiento rigurosos.
