Apenas negócios que interagem com o sistema fiduciário — como receber depósitos (onramp) ou enviar saques (offramp) — são obrigados a passar por verificação Know Your Business (KYB).
Se seu negócio apenas envia, recebe ou mantém USDC dentro de Mo, você não precisa de KYB.
Requisitos Padrão de Onboarding para Negócios
Bridge é obrigado a coletar e verificar informações sobre o negócio e sua propriedade:
- Nome da Entidade Legal
- Endereço Registrado
- Endereço de Operação Principal
- EIN/TIN (ou equivalente não-EUA de número de identificação)
- Tipo de Entidade Comercial
- Documentos de Formação Comercial
- Documentos de Propriedade Comercial
- Descrição e Website do Negócio
- Indústria Comercial (códigos NAICS)
- Status DAO
Proprietários Benéficos e Controladores
KYC é necessário para todos Proprietários Benéficos e/ou Controladores:
- Todos os Proprietários Benéficos Últimos (UBO): Indivíduos ou entidades com propriedade e controle completos.
- Pessoa de Controle: Um indivíduo com responsabilidade significativa para controlar ou direcionar o negócio (CEO, CFO, COO, Presidente).
Requisitos Aumentados de Onboarding Comercial
Informações adicionais necessárias para certos tipos de negócios ou contas de alto volume:
- Origem de Fundos
- Receita Anual Estimada
- Volume de Transações Mensuais Esperado (USD)
- Objetivo Principal da Conta
- Divulgação de Atividades ou Geografias de Alto Risco
- Divulgação de Transmissão de Dinheiro do Cliente: Explicação de triagem de conformidade se movendo fundos de clientes.
Requisitos de Diligência Adicional
Em instâncias específicas, Bridge pode solicitar:
- Prova de Fundos (ex. extratos bancários)
- Prova de Atividade Operacional (ex. faturas, recibos, contratos comerciais)
- Informações de Licenciamento para indústrias reguladas
Quanto Tempo Demora?
- Preenchimento do formulário: 10-15 minutos
- Tempo de aprovação: 1-3 dias úteis
Perguntas Frequentes
Quem é considerado dono benéfico? Tipicamente, qualquer pessoa que possua 25% ou mais do negócio.
E se meu negócio não tiver endereço físico (DAOs)? DAOs podem fornecer o endereço residencial de sua pessoa de controle verificada.
Meus dados são seguros? Sim, todos dados comerciais são criptografados e tratados de acordo com padrões rígidos de conformidade.
