只有與法幣系統互動的企業——例如接收存款（入帳）或發送提款（提現）——才需要通過企業身份驗證（KYB）。
如果你的企業只在 Mo 內發送、接收或持有 USDC，你不需要 KYB。
標準商業入職要求
Bridge 必須收集和驗證有關企業及其所有權的資訊：
- 法律實體名稱
- 註冊地址
- 主要經營地址
- EIN/TIN（或非美國等效的識別號碼）
- 企業實體類型
- 企業組織文件
- 企業所有權文件
- 企業描述和網站
- 商業行業（NAICS 代碼）
- DAO 狀態
受益所有人和控制人
所有受益所有人和/或控制人都需要進行 KYC：
- 所有最終受益所有人（UBO）： 擁有完整所有權和控制權的個人或實體。
- 控制人： 負責企業控制或管理的重要個人（CEO、CFO、COO、總裁）。
強化商業入職要求
特定業務類型或高額帳戶所需的額外資訊：
- 資金來源
- 預計年營收
- 預期每月交易量（美元）
- 主要帳戶用途
- 高風險活動或地理位置的披露
- 客戶資金傳輸的披露： 如果轉移客戶資金，需要解釋合規篩查。
額外審查要求
在特定情況下，Bridge 可能要求：
- 資金證明（例如銀行對帳單）
- 經營活動證明（例如發票、收據、商業合同）
- 受管制行業的許可證資訊
要花多久？
- 表格填寫： 10-15 分鐘
- 批准時間： 1-3 個工作日
常見問題
誰被視為受益所有人？ 通常，擁有企業 25% 或更多 的人。
如果我的企業沒有實體地址（DAOs）怎麼辦？ DAO 可以提供其已驗證控制人的住宅地址。
我的資料安全嗎？ 是的，所有商業資料都根據嚴格的合規標準加密和處理。
