只有與法幣系統互動的個人——例如存入資金（入帳）或提現資金（提現）——才需要進行 KYC。
如果你只在 Mo 內發送、接收或持有 USDC，你不需要驗證身份。
個人標準入職要求
Mo 要求以下資訊用於標準個人入職：
- 名字和姓氏
- 國家
- 街道地址
- 城市
- 郵遞區號
- 省份 / 州
- 出生日期
- 電子郵件
- 國民身份證號碼（非美國居民必需）
- 社會安全號碼（僅美國居民必需）
- 身份驗證（美國居民中支付活動最少的是可選的）
- 地址證明
- 當偵測到衝突的位置信號時需要，如來自禁止/受控制區域的身份證
- 當入帳交易量超過 $3,000/7 天滚動限額時也會觸發（見下文）
地址證明的交易限額
尚未提交地址證明的個人客戶受到以下限制：在任何滚動 7 天窗口內，入帳交易總額不得超過 $3,000 美元等値。達到該限額後，入帳交易將被暂停，帳戶進入 compliance_review 狀態，直到地址證明被提交且得到合規小組批准。
你申請中的 poa_status 字段反映文件狀態：
poa_status | 含義 |
|---|---|
missing | 無地址證明檔案。$3,000/7 天限額適用。 |
submitted_pending_review | 文件已提交，對於合規小組審核中。 |
approved | 地址證明已批准。限額不再適用。 |
rejected | 地址證明被拒絕。需要重新提交文件。限額繼續適用。 |
請參閱地址證明指南了解接受的文件及提交方式。
美國居民驗證閾值
對於美國居民，通過數據庫檢查驗證且無身份證的最終客戶可以進行最多 $10,000 每次交易 或 $100,000 終身 的交易。超過這些閾值後，將需要身份驗證。
高風險或高額交易使用者的強化要求
對於高風險人群（高風險區域居民或 60 歲以上者）和/或高額交易者，Mo 收集額外資訊：
- 職業和就業狀況
- 資金來源
- 帳戶主要目的
- 預期每月發送或接收金額
- 仲介身份（“你是代表他人接收或發送資金嗎？“）
按國家區分的個人身份號碼
以下身份號碼按地區接受。除了美國外，所有國家都接受 passport、national_id 和 other。
| 地區 | 身份類型 |
|---|---|
| 巴西 | cpf - 個人納稅人登記 |
| 中國 | ricn - 居民身份證號碼 |
| 墨西哥 | rfc、curp 或 ine |
| 美國 | ssn 或 itin |
注意： 這是部分清單。 大多數國家接受國民身份證或護照。 如果你的國家未列出，使用你的主要政府身份號碼。
常見問題
如果我只用 Mo 發送/接收 USDC，我需要 KYC 嗎？ 不需要。KYC 只在你在 Mo 和傳統銀行系統之間轉移資金時需要。
要花多久？ 表格填寫通常少於 5 分鐘。批准可能需要幾分鐘到 1 個工作日。
我的個人資訊安全嗎？ 是的。你的資料已加密，僅由受信任的提供者處理，未經同意不會共享。
