個人身份驗證要求 (KYC)

只有與法幣系統互動的個人——例如存入資金（入帳）或提現資金（提現）——才需要進行 KYC。

如果你只在 Mo 內發送、接收或持有 USDC，你不需要驗證身份。

個人標準入職要求

Bridge 要求以下資訊用於標準個人入職：

• 名字和姓氏
• 國家
• 街道地址
• 城市
• 郵遞區號
• 省份 / 州
• 出生日期
• 電子郵件
• 國民身份證號碼（非美國居民必需）
• 社會安全號碼（僅美國居民必需）
• 身份驗證（美國居民中支付活動最少的是可選的）
• 地址證明
  • 當偵測到衝突的位置信號時需要，如來自禁止/受控制區域的身份證

美國居民驗證閾值

對於美國居民，通過數據庫檢查驗證且無身份證的最終客戶可以進行最多 $10,000 每次交易 或 $100,000 終身 的交易。超過這些閾值後，將需要身份驗證。

高風險或高額交易使用者的強化要求

對於高風險人群（高風險區域居民或 60 歲以上者）和/或高額交易者，Bridge 收集額外資訊：

• 職業和就業狀況
• 資金來源
• 帳戶主要目的
• 預期每月發送或接收金額
• 仲介身份（“你是代表他人接收或發送資金嗎？“）

按國家區分的個人身份號碼

以下身份號碼按地區接受。除了美國外，所有國家都接受 passport、national_id 和 other。

注意： 這是部分清單。 大多數國家接受國民身份證或護照。 如果你的國家未列出，使用你的主要政府身份號碼。

常見問題

如果我只用 Mo 發送/接收 USDC，我需要 KYC 嗎？ 不需要。KYC 只在你在 Mo 和傳統銀行系統之間轉移資金時需要。

要花多久？ 表格填寫通常少於 5 分鐘。批准可能需要幾分鐘到 1 個工作日。

我的個人資訊安全嗎？ 是的。你的資料已加密，僅由受信任的提供者處理，未經同意不會共享。