La verificación solo aplica donde el dinero toca un banco: agregar dinero por transferencia bancaria (onramp) o retirarlo a una (offramp).
Si mantienes, envías o recibes USDC dentro de Mo, o usas Earn, Trade o Travel, no necesitas verificar tu identidad.
Qué Debes Entregar
Mo pasa tu solicitud a Dakota, su socio bancario regulado, que recopila:
- Nombre legal completo
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad, o nacionalidades si tienes más de una
- Dirección residencial. No se aceptan apartados postales
- Correo electrónico
- Situación laboral
- Origen del patrimonio, como empleo, ahorros o inversiones
- Uso previsto de la cuenta, como pagos, inversión, trading o guardar activos
- Número de Seguro Social, solo para personas de EE. UU., en formato
XXX-XX-XXXX
Documentos de Identidad
Un documento de esta lista, con su número de identificación y país emisor:
| Documento | Qué entregar |
|---|---|
| Pasaporte | Página de foto |
| Licencia de conducir | Ambos lados |
| Permiso de residencia | Ambos lados |
Cada documento debe ser legible, estar en inglés, firmado o certificado cuando el documento lo requiera, y coincidir con los datos que ingresaste en el formulario. Un nombre que no coincide entre tu identificación y tu comprobante de domicilio es la causa más común de que una solicitud se estanque.
Comprobante de Domicilio
Un documento de comprobante de domicilio con fecha de los últimos 90 días, ya sea un estado de cuenta bancario o una factura de servicios.
Si se requiere desde el inicio depende de tu situación. Siempre se solicita cuando las señales de ubicación son contradictorias, por ejemplo una identificación con foto emitida en una región restringida frente a una dirección distinta. También se activa por volumen de transacciones.
El Umbral de $3,000
Los clientes individuales que no han presentado un comprobante de domicilio están sujetos a un límite de transacciones entrantes de $3,000 USD equivalente en una ventana continua de 7 días. Cuando se alcanza ese límite, las transacciones entrantes se pausan y la cuenta pasa a revisión de cumplimiento hasta que se presente y apruebe un documento.
Tu solicitud muestra uno de cuatro estados para el documento:
| Estado | Significado |
|---|---|
| No enviado | Nada registrado. Aplica el límite de $3,000/7 días. |
| En revisión | Documento enviado y en revisión por el equipo de cumplimiento. |
| Aprobado | Aceptado. El límite ya no aplica. |
| Rechazado | No aceptado. Debes enviar un nuevo documento. El límite continúa. |
Umbrales de Verificación para Residentes de EE. UU.
Los residentes de EE. UU. verificados mediante búsquedas de bases de datos sin identificación con foto pueden transaccionar hasta $10,000 por transacción o $100,000 de por vida. Superado cualquiera de esos umbrales, se requiere verificación con identificación con foto para continuar.
Requisitos Mejorados
Para poblaciones de alto riesgo, lo que incluye residentes de regiones de mayor riesgo y personas de 60 años o más, y para transactores de alto volumen, se recopila información adicional:
- Ocupación y situación laboral
- Origen de los fondos
- Propósito principal de la cuenta
- Montos mensuales esperados a enviar o recibir
- Si estás enviando o recibiendo fondos en nombre de alguien que no seas tú
Acuerdos Que Confirmas
Antes de enviar, confirmas la exactitud de tu información y aceptas los Términos de Servicio, el Acuerdo de Transferencia de Fondos, la Política de Privacidad, el Consentimiento de Firma Electrónica y la política de privacidad del banco patrocinador del socio bancario.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito verificar mi identidad si solo uso Mo para enviar y recibir USDC? No. La verificación solo es para mover dinero entre Mo y el sistema bancario.
¿Cuánto tiempo toma? El formulario toma menos de cinco minutos. La aprobación suele ser casi instantánea, y se extiende a uno o dos días hábiles cuando la información o los documentos llegan incompletos.
¿Mi información personal es segura? Tus datos están encriptados, son manejados por el socio regulado que los necesita y nunca se comparten sin consentimiento.
¿Dónde están las restricciones por país? En la página de cumplimiento, con una versión en lenguaje sencillo en países soportados. Ciertas actividades también quedan excluidas sin importar el país; consulta usos prohibidos.