La mayoría de los usuarios de Mo nunca necesitan enviar un Comprobante de Domicilio. Este artículo explica las situaciones específicas que desencadenan la solicitud, qué documentos se aceptan y qué ocurre a continuación.
¿Cuándo se requiere el comprobante de domicilio?
El comprobante de domicilio es requerido en dos situaciones:
1. Señales de ubicación contradictorias durante la verificación de identidad
Durante la verificación de identidad (KYC), si tu documento de identidad emitido por el gobierno muestra una dirección de una región prohibida o controlada pero declaras residir en otro lugar, Mo te pedirá que confirmes tu dirección real con un documento de respaldo.
2. Superación del umbral de volumen de transacciones
Los clientes individuales que no han enviado un Comprobante de Domicilio están sujetos a un límite de transacciones entrantes equivalente a $3,000 USD en un período rotativo de 7 días.
Si tu volumen entrante supera este umbral:
- Tu cuenta quedará temporalmente congelada para nuevas transacciones entrantes.
- Se te pedirá que envíes un Comprobante de Domicilio a través de tu enlace de registro original.
- Las transacciones ya en curso que te pondrían por encima del límite quedan retenidas hasta que se complete la revisión.
Nota: Este límite aplica únicamente a las transacciones entrantes (depósitos/onramp). El envío de USDC entre usuarios de Mo o mantener un saldo no se ve afectado.
Dónde está tu documento
Tu solicitud mostrará uno de cuatro estados para tu Comprobante de Domicilio:
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| No enviado | Nada registrado. Tu cuenta está sujeta al límite de $3,000/7 días para transacciones entrantes. |
| En revisión | Documento enviado. Cumplimiento lo está revisando. Las transacciones entrantes permanecen pausadas. |
| Aprobado | Aceptado. El umbral ya no aplica a tu cuenta. |
| Rechazado | No aceptado. Debes enviar un nuevo documento. El umbral sigue aplicándose. |
Documentos aceptados
Todos los documentos deben:
- Estar dirigidos a ti (el titular de la cuenta)
- Mostrar tu dirección residencial actual: sin apartados postales ni direcciones virtuales
- Haber sido emitidos en los últimos 90 días
Para personas físicas
- Extracto bancario
- Factura de servicios (gas, electricidad, agua, internet)
- Carta o aviso emitido por el gobierno
- Documento de identidad emitido por el gobierno (si fue emitido en los últimos 90 días)
- Contrato de arrendamiento residencial (debe estar actualmente vigente)
Para empresas
- Extracto bancario
- Factura de servicios
- Carta emitida por el gobierno
- Contrato de arrendamiento de oficina (debe estar actualmente vigente)
Nota para DAOs: Si tu organización no tiene una dirección física de operaciones, puedes proporcionar el Comprobante de Domicilio residencial de tu persona de control verificada.
Cómo enviar el documento
- Utiliza el enlace de registro que recibiste originalmente al crear tu cuenta de Mo.
- Sube uno de los documentos aceptados mencionados anteriormente.
- Espera la revisión de cumplimiento, esto suele tardar 1 día hábil.
Una vez aprobado tu Comprobante de Domicilio, las transacciones que fueron retenidas durante el período de revisión serán procesadas.
Preguntas frecuentes
Nunca llegué a $3,000, ¿alguna vez necesitaré enviar un Comprobante de Domicilio? No. Si tu volumen entrante nunca supera el umbral rotativo de 7 días, no se te pedirá un Comprobante de Domicilio a menos que aparezcan señales de ubicación contradictorias en tu documento de identidad.
¿Cuánto tiempo tarda la revisión? Normalmente 1 día hábil. Recibirás una notificación por correo electrónico cuando se tome una decisión.
Mi Comprobante de Domicilio fue rechazado, ¿qué debería intentar en su lugar? Verifica que tu documento tenga menos de 90 días de antigüedad y muestre tu dirección residencial completa (no un apartado postal). Si se rechazó un extracto bancario, intenta con una factura de servicios o una carta del gobierno.
¿Puedo seguir enviando USDC mientras mi Comprobante de Domicilio está en revisión? Sí. La restricción solo afecta a las transacciones fiduciarias entrantes. Puedes continuar enviando, recibiendo y manteniendo USDC dentro de Mo.
¿Dónde encuentro mi enlace de registro? Revisa el correo electrónico que recibiste cuando creaste por primera vez tu cuenta de Mo. Si no puedes encontrarlo, contacta a Mo Support y te lo reenviaremos.