Большинству пользователей Mo никогда не нужно отправлять подтверждение адреса. В этой статье рассказано, в каких случаях мы его запрашиваем, какие документы принимаем и что происходит дальше.
Когда требуется подтверждение адреса?
Мы запрашиваем подтверждение адреса в двух случаях:
1. Противоречивые сведения о местонахождении при проверке личности
Если при проверке личности (KYC) в выданном государством удостоверении указан адрес в запрещённом или контролируемом регионе, а вы заявляете, что живёте в другом месте, мы попросим подтвердить фактический адрес документом.
2. Превышение порога объёма транзакций
Для частных клиентов, не отправивших подтверждение адреса, действует скользящий 7-дневный лимит на входящие транзакции в размере 3 000 USD в эквиваленте.
Если объём входящих транзакций превысит этот порог:
- Для новых входящих транзакций счёт временно замораживается.
- вас попросят отправить подтверждение адреса по первоначальной ссылке для регистрации.
- Транзакции, которые уже выполняются и приведут к превышению лимита, будут приостановлены до завершения проверки.
Примечание: лимит распространяется только на входящие транзакции (депозиты/on-ramp). Переводы USDC между пользователями Mo и хранение средств не затрагиваются.
Статус документа
В заявке для подтверждения адреса отображается один из четырёх статусов:
| Статус | Значение |
|---|---|
| Не отправлено | Документ не получен. Для счёта действует лимит входящих транзакций 3 000 USD за 7 дней. |
| На проверке | Документ отправлен. Его проверяет команда комплаенса. Входящие транзакции приостановлены. |
| Одобрено | Документ принят. Порог больше не действует для вашего счёта. |
| Отклонено | Документ не принят. Нужно отправить новый. Порог продолжает действовать. |
Принимаемые документы
Все документы должны:
- Быть оформлены на Ваше имя, как владельца счёта
- Подтверждать текущий адрес проживания. Почтовые ящики и виртуальные адреса не подходят
- Быть выданы не более 90 дней назад
Для частных лиц
- Выписка из банка
- Счёт за коммунальные услуги (газ, электричество, вода, интернет)
- Письмо или уведомление от государственного органа
- Удостоверение личности, выданное государством (если выдано в последние 90 дней)
- Действующий договор аренды жилья
Для компаний
- Выписка из банка
- Счёт за коммунальные услуги
- Письмо от государственного органа
- Действующий договор аренды офиса
Примечание для DAO: если у организации нет физического адреса ведения деятельности, можно предоставить подтверждение адреса проживания проверенного ответственного лица.
Как отправить документ
- Используйте ссылку для регистрации, которую получили при создании счёта Mo.
- Загрузите один из перечисленных выше документов.
- Дождитесь проверки комплаенсом. Обычно она занимает 1 рабочий день.
После одобрения подтверждения адреса транзакции, приостановленные на время проверки, будут обработаны.
Часто задаваемые вопросы
Я не достигал лимита в 3 000 USD. Нужно ли мне отправлять подтверждение адреса? Нет. Если объём входящих транзакций не превышает скользящий 7-дневный порог, запрос не поступит, если только в вашем удостоверении не будут обнаружены противоречивые сведения о местонахождении.
Сколько длится проверка? Обычно 1 рабочий день. Когда решение будет принято, мы сообщим вам по электронной почте.
Подтверждение адреса отклонили. Что можно отправить вместо него? Убедитесь, что документ выдан менее 90 дней назад и содержит полный адрес проживания, а не почтовый ящик. Если отклонена банковская выписка, попробуйте отправить счёт за коммунальные услуги или письмо от государственного органа.
Могу ли я отправлять USDC, пока подтверждение адреса на проверке? Да. Ограничение касается только входящих фиатных транзакций. Вы по-прежнему можете отправлять, получать и хранить USDC в Mo.
Где найти ссылку для регистрации? Проверьте письмо, полученное при создании счёта Mo. Если не найдёте его, напишите в службу поддержки Mo, и мы отправим ссылку повторно.