Проверка нужна только при переводе денег через банк: при пополнении банковским переводом или выводе на банковский счёт.
Если вы храните, отправляете или получаете USDC в Mo либо пользуетесь Earn, Trade или Travel, подтверждать личность не нужно.
Какие сведения нужно предоставить
Mo передаёт вашу заявку регулируемому банковскому партнёру Dakota, который собирает:
- полное имя по документам
- дату рождения
- гражданство или все гражданства, если их несколько
- адрес проживания. Абонентские почтовые ящики не принимаются
- адрес электронной почты
- статус занятости
- источник состояния, например работа, сбережения или инвестиции
- цель использования счёта, например платежи, инвестиции, торговля или хранение активов
- номер социального страхования США, только для лиц из США, в формате
XXX-XX-XXXX
Документы, подтверждающие личность
Предоставьте один документ из списка, указав его номер и страну выдачи:
| Документ | Что предоставить |
|---|---|
| Паспорт | Страницу с фотографией |
| Водительское удостоверение | Обе стороны |
| Вид на жительство | Обе стороны |
Все документы должны быть разборчивыми, на английском языке, подписанными или заверенными, если этого требует документ, и соответствовать данным в анкете. Несовпадение имени в удостоверении личности и документе об адресе чаще всего задерживает рассмотрение заявки.
Подтверждение адреса
Нужен документ, подтверждающий адрес проживания, датированный не более чем 90 днями ранее. Подойдут выписка из банка или счёт за коммунальные услуги.
Необходимость предоставить документ сразу зависит от ситуации. Его всегда запрашивают, если сведения о местоположении противоречат друг другу. Например, удостоверение личности выдано в регионе с ограничениями, а адрес указан в другом месте. Запрос также может быть вызван объёмом транзакций.
Порог в 3 000 долларов США
Для частных клиентов без подтверждения адреса действует лимит входящих транзакций на сумму до эквивалента 3 000 долларов США за скользящий период в 7 дней. При достижении лимита входящие транзакции приостанавливаются, а аккаунт проходит проверку на соответствие требованиям до предоставления и одобрения документа.
В заявке отображается один из четырёх статусов документа:
| Статус | Значение |
|---|---|
| Не предоставлен | Документа нет. Действует лимит 3 000 долларов за 7 дней. |
| На проверке | Документ загружен и ожидает проверки. |
| Одобрен | Документ принят. Порог больше не действует. |
| Отклонён | Документ не принят. Нужно предоставить новый. Порог продолжает действовать. |
Пороги проверки для жителей США
Жители США, прошедшие проверку по базам данных без удостоверения с фотографией, могут проводить операции на сумму до 10 000 долларов за одну транзакцию или 100 000 долларов в совокупности. Для продолжения после достижения любого порога потребуется удостоверение с фотографией.
Дополнительные требования
Для групп с повышенным риском, включая жителей регионов повышенного риска и лиц от 60 лет, а также при большом объёме операций собираются дополнительные сведения:
- профессия и статус занятости
- источник средств
- основная цель использования счёта
- ожидаемые ежемесячные суммы переводов
- отправляете или получаете ли вы деньги от имени другого лица
Соглашения, которые вы подтверждаете
Перед отправкой заявки вы подтверждаете точность сведений и принимаете Условия обслуживания, Funds Transfer Agreement, Политику конфиденциальности, согласие на электронную подпись и политику конфиденциальности банка-спонсора банковского партнёра.
Часто задаваемые вопросы
Нужно ли подтверждать личность, если я использую Mo только для отправки и получения USDC?
Нет. Проверка нужна только для переводов между Mo и банковской системой.
Сколько времени это занимает?
Заполнение анкеты занимает меньше пяти минут. Одобрение обычно происходит почти сразу. Если не хватает сведений или документов, проверка может занять один или два рабочих дня.
Защищена ли моя персональная информация?
Данные шифруются и обрабатываются регулируемым партнёром, которому они нужны. Без вашего согласия их не передают другим сторонам.
Где посмотреть ограничения по странам?
На странице Соблюдение требований и в более простом изложении в статье Поддерживаемые страны. Некоторые виды деятельности запрещены независимо от страны. См. Запрещённые способы использования.