A verificação só se aplica onde o dinheiro toca um banco: adicionar dinheiro por transferência bancária (onramp) ou sacar para um banco (offramp).
Se você mantém, envia ou recebe USDC dentro da Mo, ou usa Earn, Trade ou Travel, você não precisa verificar sua identidade.
O Que Você Precisa Fornecer
A Mo encaminha sua solicitação à Dakota, sua parceira bancária regulada, que coleta:
- Nome legal completo
- Data de nascimento
- Nacionalidade, ou nacionalidades caso tenha mais de uma
- Endereço residencial. Caixas postais não são aceitas
- Endereço de e-mail
- Situação de emprego
- Origem do patrimônio, como emprego, poupança ou investimentos
- Uso pretendido da conta, como pagamentos, investimento, trading ou armazenamento de ativos
- Número de Seguro Social, apenas para pessoas dos EUA, no formato
XXX-XX-XXXX
Documentos de Identidade
Um documento desta lista, com o número de identificação e o país emissor:
| Documento | O que fornecer |
|---|---|
| Passaporte | Página com foto |
| Carteira de motorista | Frente e verso |
| Autorização de residência | Frente e verso |
Todo documento enviado deve ser legível, estar em inglês, assinado ou certificado quando o documento exigir, e ser consistente com os dados informados no formulário. Um nome que diverge entre seu documento de identidade e seu comprovante de endereço é o motivo mais comum de uma solicitação travar.
Comprovante de Endereço
Um documento de comprovante de endereço datado dos últimos 90 dias, seja um extrato bancário ou uma conta de serviços.
Se ele é exigido de início depende da sua situação. É sempre solicitado quando os sinais de localização são conflitantes, por exemplo um documento com foto emitido em uma região restrita associado a um endereço em outro lugar. Também é acionado pelo volume de transações.
O Limite de $3.000
Clientes individuais que não enviaram um comprovante de endereço estão sujeitos a um limite de transações recebidas equivalente a $3.000 USD em uma janela contínua de 7 dias. Quando esse limite é atingido, as transações recebidas são pausadas e a conta entra em análise de compliance até que um documento seja enviado e aprovado.
Sua solicitação mostra um de quatro status para o documento:
| Status | Significado |
|---|---|
| Não enviado | Nada registrado. O limite de $3.000/7 dias se aplica. |
| Em análise | Documento enviado e em análise pela equipe de conformidade. |
| Aprovado | Aceito. O limite não se aplica mais. |
| Rejeitado | Não aceito. É preciso enviar um novo documento. O limite continua. |
Limiares de Verificação para Residentes dos EUA
Residentes dos Estados Unidos verificados por consultas em banco de dados sem documento com foto podem transacionar até $10.000 por transação ou $100.000 vitalício. Ultrapassado qualquer um desses limiares, é necessária verificação com documento com foto para continuar.
Requisitos Reforçados
Para populações de alto risco, o que inclui residentes de regiões de maior risco e pessoas com 60 anos ou mais, e para quem movimenta grandes volumes, informações adicionais são coletadas:
- Ocupação e situação de emprego
- Origem dos fundos
- Propósito principal da conta
- Montantes mensais esperados a serem enviados ou recebidos
- Se você está enviando ou recebendo fundos em nome de alguém que não seja você
Acordos Que Você Confirma
Antes de enviar, você confirma a exatidão das suas informações e concorda com os Termos de Serviço, o Acordo de Transferência de Fundos, a Política de Privacidade, o Consentimento de Assinatura Eletrônica e a política de privacidade do banco patrocinador do parceiro bancário.
Perguntas Frequentes
Preciso verificar minha identidade se só uso a Mo para enviar e receber USDC? Não. A verificação é apenas para mover dinheiro entre a Mo e o sistema bancário.
Quanto tempo leva? O formulário leva menos de cinco minutos. A aprovação costuma ser quase instantânea, e se estende a um ou dois dias úteis quando informações ou documentos chegam incompletos.
Minhas informações pessoais são seguras? Seus dados são criptografados, tratados pela parceira regulada que precisa deles, e nunca compartilhados sem consentimento.
Onde estão as restrições por país? Na página de conformidade, com uma versão em linguagem simples em países apoiados. Algumas atividades também ficam excluídas independentemente do país; veja usos proibidos.