La vérification ne s’applique que lorsque l’argent touche une banque : ajouter de l’argent par virement bancaire (onramp) ou en retirer vers une banque (offramp).
Si vous détenez, envoyez ou recevez uniquement de l’USDC dans Mo, ou utilisez Earn, Trade ou Travel, vous n’avez pas besoin de vérifier votre identité.
Ce Que Vous Devez Fournir
Mo transmet votre demande à Dakota, son partenaire bancaire réglementé, qui recueille :
- Nom légal complet
- Date de naissance
- Nationalité, ou nationalités si vous en avez plusieurs
- Adresse de résidence. Les boîtes postales ne sont pas acceptées
- Adresse e-mail
- Situation professionnelle
- Origine du patrimoine, comme l’emploi, l’épargne ou les investissements
- Usage prévu du compte, comme les paiements, l’investissement, le trading ou la conservation d’actifs
- Numéro de sécurité sociale, uniquement pour les personnes américaines, au format
XXX-XX-XXXX
Pièces d’Identité
Un document de cette liste, avec son numéro et son pays émetteur :
| Document | Ce qu’il faut fournir |
|---|---|
| Passeport | Page photo |
| Permis de conduire | Recto et verso |
| Titre de séjour | Recto et verso |
Chaque document doit être lisible, en anglais, signé ou certifié lorsque le document l’exige, et cohérent avec les informations saisies dans le formulaire. Un nom qui diffère entre votre pièce d’identité et votre justificatif de domicile est la cause la plus fréquente de blocage d’une demande.
Justificatif de Domicile
Un document de justificatif de domicile daté de moins de 90 jours, soit un relevé bancaire soit une facture de services.
Le fait qu’il soit exigé d’emblée dépend de votre situation. Il est toujours demandé lorsque les signaux de localisation se contredisent, par exemple une pièce d’identité avec photo émise dans une région restreinte associée à une adresse ailleurs. Il est également déclenché par le volume de transactions.
Le Seuil de 3 000 $
Les clients individuels qui n’ont pas soumis de justificatif de domicile sont soumis à une limite de transactions entrantes de 3 000 $ USD équivalent sur une fenêtre continue de 7 jours. Lorsque cette limite est atteinte, les transactions entrantes sont interrompues et le compte passe en examen de conformité jusqu’à ce qu’un document soit soumis et approuvé.
Votre dossier affiche l’un de quatre statuts pour le document :
| Statut | Signification |
|---|---|
| Non soumis | Rien d’enregistré. La limite de 3 000 $/7 jours s’applique. |
| En cours d’examen | Document soumis et en cours de vérification par l’équipe conformité. |
| Approuvé | Accepté. La limite ne s’applique plus. |
| Rejeté | Non accepté. Vous devez soumettre un nouveau document. La limite continue de s’appliquer. |
Seuils de Vérification pour les Résidents Américains
Les résidents américains vérifiés via des contrôles de bases de données sans pièce d’identité avec photo peuvent effectuer des transactions jusqu’à 10 000 $ par transaction ou 100 000 $ à vie. Au-delà de l’un ou l’autre de ces seuils, une vérification avec pièce d’identité avec photo est requise pour continuer.
Exigences Renforcées
Pour les populations à haut risque, ce qui inclut les résidents de régions à risque plus élevé et les personnes de 60 ans ou plus, ainsi que pour les transactants à grand volume, des informations supplémentaires sont recueillies :
- Profession et statut professionnel
- Source des fonds
- Objectif principal du compte
- Montants mensuels attendus à envoyer ou recevoir
- Si vous envoyez ou recevez des fonds au nom de quelqu’un d’autre que vous
Engagements Que Vous Confirmez
Avant de soumettre, vous confirmez l’exactitude de vos informations et acceptez les Conditions d’Utilisation, l’Accord de Transfert de Fonds, la Politique de Confidentialité, le Consentement à la Signature Électronique et la politique de confidentialité de la banque de parrainage du partenaire bancaire.
Questions Fréquemment Posées
Ai-je besoin de vérifier mon identité si je n’utilise Mo que pour envoyer et recevoir de l’USDC ? Non. La vérification ne concerne que le transfert d’argent entre Mo et le système bancaire.
Combien de temps cela prend-il ? Le formulaire prend moins de cinq minutes. L’approbation est généralement quasi instantanée, et s’étend à un ou deux jours ouvrables lorsque les informations ou documents sont incomplets.
Mes données personnelles sont-elles sécurisées ? Vos données sont chiffrées, traitées par le partenaire réglementé qui en a besoin, et jamais partagées sans consentement.
Où trouver les restrictions par pays ? Sur la page de conformité, avec une version en langage clair dans pays soutenus. Certaines activités sont également exclues quel que soit le pays ; consultez usages interdits.