La plupart des utilisateurs de Mo n’ont jamais besoin de soumettre un justificatif de domicile. Cet article explique les situations spécifiques qui déclenchent cette demande, les documents acceptés et ce qui se passe ensuite.
Quand le justificatif de domicile est-il requis ?
Un justificatif de domicile est requis dans deux situations :
1. Signaux de localisation contradictoires lors de la vérification d’identité
Lors de la vérification d’identité (KYC), si votre pièce d’identité officielle indique une adresse dans une région interdite ou contrôlée alors que vous déclarez résider ailleurs, Mo vous demandera de confirmer votre adresse réelle à l’aide d’un document justificatif.
2. Dépassement du seuil de volume de transactions
Les clients individuels n’ayant pas soumis de justificatif de domicile sont soumis à une limite de transactions entrantes équivalente à 3 000 USD sur une période glissante de 7 jours.
Si votre volume entrant dépasse ce seuil :
- Votre compte est temporairement bloqué pour les nouvelles transactions entrantes.
- Vous serez invité à soumettre un justificatif de domicile via votre lien d’inscription original.
- Les transactions déjà en cours qui vous feraient dépasser la limite sont suspendues jusqu’à la fin de l’examen.
Remarque : Cette limite s’applique uniquement aux transactions entrantes (dépôts/onramp). L’envoi d’USDC entre utilisateurs Mo ou la conservation d’un solde ne sont pas concernés.
Où en est votre document
Votre dossier affichera l’un de quatre statuts pour votre justificatif de domicile :
| Statut | Signification |
|---|---|
| Non soumis | Rien d’enregistré. Votre compte est soumis à la limite de 3 000 $/7 jours pour les transactions entrantes. |
| En cours d’examen | Document soumis. Le service de conformité est en cours d’examen. Les transactions entrantes restent suspendues. |
| Approuvé | Accepté. Le seuil ne s’applique plus à votre compte. |
| Rejeté | Non accepté. Vous devez soumettre un nouveau document. Le seuil continue de s’appliquer. |
Documents acceptés
Tous les documents doivent :
- Être adressés à vous (le titulaire du compte)
- Indiquer votre adresse résidentielle actuelle: pas de boîte postale ni d’adresse virtuelle
- Avoir été émis au cours des 90 derniers jours
Pour les particuliers
- Relevé bancaire
- Facture de services (gaz, électricité, eau, internet)
- Courrier ou avis officiel délivré par une administration
- Pièce d’identité officielle (si délivrée au cours des 90 derniers jours)
- Contrat de bail résidentiel (doit être en cours de validité)
Pour les entreprises
- Relevé bancaire
- Facture de services
- Courrier officiel délivré par une administration
- Contrat de bail de bureau (doit être en cours de validité)
Remarque pour les DAOs : Si votre organisation ne dispose pas d’une adresse physique d’exploitation, vous pouvez fournir le justificatif de domicile résidentiel de votre personne de contrôle vérifiée.
Comment soumettre votre document
- Utilisez le lien d’inscription que vous avez reçu lors de la création de votre compte Mo.
- Téléversez l’un des documents acceptés listés ci-dessus.
- Attendez l’examen par le service de conformité, cela prend généralement 1 jour ouvrable.
Une fois votre justificatif de domicile approuvé, toutes les transactions qui ont été suspendues pendant la période d’examen seront traitées.
Questions fréquentes
Je n’ai jamais atteint 3 000 $, devrai-je un jour soumettre un justificatif de domicile ? Non. Si votre volume entrant ne dépasse jamais le seuil glissant de 7 jours, vous ne serez pas invité à fournir un justificatif de domicile, sauf si des signaux de localisation contradictoires apparaissent sur votre pièce d’identité.
Combien de temps dure l’examen ? Généralement 1 jour ouvrable. Vous serez notifié par e-mail lorsqu’une décision sera prise.
Mon justificatif de domicile a été rejeté, que dois-je essayer à la place ? Vérifiez que votre document date de moins de 90 jours et indique votre adresse résidentielle complète (pas de boîte postale). Si un relevé bancaire a été rejeté, essayez une facture de services ou un courrier administratif.
Puis-je continuer à envoyer de l’USDC pendant que mon justificatif de domicile est en cours d’examen ? Oui. La restriction concerne uniquement les transactions fiduciaires entrantes. Vous pouvez continuer à envoyer, recevoir et conserver de l’USDC sur Mo.
Où puis-je trouver mon lien d’inscription ? Consultez l’e-mail reçu lors de la création de votre compte Mo. Si vous ne le trouvez pas, contactez le Mo Support et nous vous le renverrons.