Eine Prüfung ist nur nötig, wenn Geld eine Bank berührt: bei einer Einzahlung per Banküberweisung oder einer Auszahlung an eine Bank.
Wenn du USDC in Mo hältst, sendest oder empfängst oder Earn, Trade oder Travel nutzt, musst du deine Identität nicht bestätigen.
Erforderliche Angaben
Mo leitet deinen Antrag an Dakota weiter, seinen regulierten Bankpartner. Dakota erhebt:
- vollständigen amtlichen Namen
- Geburtsdatum
- Staatsangehörigkeit oder mehrere Staatsangehörigkeiten
- Wohnanschrift; Postfächer werden nicht akzeptiert
- E-Mail-Adresse
- Beschäftigungsstatus
- Herkunft des Vermögens, etwa Beschäftigung, Ersparnisse oder Anlagen
- beabsichtigte Kontonutzung, etwa Zahlungen, Anlagen, Handel oder Vermögensaufbewahrung
- Social Security Number für Personen aus den USA, im Format
XXX-XX-XXXX
Identitätsnachweise
Reiche ein Dokument aus der folgenden Liste mit Ausweisnummer und Ausstellungsland ein:
| Dokument | Benötigter Nachweis |
|---|---|
| Reisepass | Fotoseite |
| Führerschein | Vorder- und Rückseite |
| Aufenthaltstitel | Vorder- und Rückseite |
Alle Unterlagen müssen lesbar und auf Englisch sein, unterschrieben oder beglaubigt, sofern das Dokument dies verlangt, und mit deinen Formularangaben übereinstimmen. Ein abweichender Name auf Ausweis und Adressnachweis ist der häufigste Grund für Verzögerungen.
Adressnachweis
Ein Adressnachweis darf höchstens 90 Tage alt sein. Akzeptiert werden Kontoauszüge oder Versorgerrechnungen.
Ob du ihn sofort einreichen musst, hängt von deiner Situation ab. Er wird immer angefordert, wenn Standortsignale widersprüchlich sind, etwa wenn ein Lichtbildausweis aus einer beschränkten Region stammt, die angegebene Anschrift aber anderswo liegt. Auch ein hohes Transaktionsvolumen kann die Anforderung auslösen.
Die Schwelle von 3.000 US-Dollar
Privatkunden ohne eingereichten Adressnachweis haben ein rollierendes Limit von 3.000 US-Dollar Gegenwert für eingehende Transaktionen innerhalb von 7 Tagen. Sobald dieses Limit erreicht ist, werden eingehende Transaktionen pausiert und das Konto wird geprüft, bis ein Dokument eingereicht und genehmigt wurde.
Der Status des Dokuments wird in deinem Antrag angezeigt:
| Status | Bedeutung |
|---|---|
| Nicht eingereicht | Es liegt kein Dokument vor. Das Limit von 3.000 US-Dollar je 7 Tage gilt. |
| Wird geprüft | Dokument wurde hochgeladen und wartet auf die Compliance-Prüfung. |
| Genehmigt | Dokument akzeptiert. Das Limit gilt nicht mehr. |
| Abgelehnt | Dokument nicht akzeptiert. Reiche ein neues ein. Das Limit gilt weiterhin. |
Prüfgrenzen für Einwohner der USA
Einwohner der USA, die durch Datenbankprüfungen ohne Lichtbildausweis bestätigt wurden, können bis zu 10.000 US-Dollar je Transaktion oder insgesamt 100.000 US-Dollar umsetzen. Danach ist für weitere Transaktionen eine Prüfung mit Lichtbildausweis nötig.
Erweiterte Anforderungen
Bei Personen mit höherem Risiko, etwa Einwohnern von Regionen mit erhöhtem Risiko oder Personen ab 60 Jahren, und bei hohem Transaktionsvolumen erheben wir zusätzliche Angaben:
- Beruf und Beschäftigungsstatus
- Herkunft der Gelder
- hauptsächlicher Kontozweck
- erwartete monatliche Ein- und Ausgänge
- ob du Geld für eine andere Person sendest oder empfängst
Bestätigungen
Vor dem Absenden bestätigst du die Richtigkeit deiner Angaben und stimmst den Nutzungsbedingungen, dem Funds Transfer Agreement, der Datenschutzerklärung, der Zustimmung zu elektronischen Signaturen sowie der Datenschutzerklärung der Sponsorbank des Bankpartners zu.
Häufige Fragen
Muss ich meine Identität bestätigen, wenn ich Mo nur zum Senden und Empfangen von USDC nutze?
Nein. Die Prüfung ist nur für Geldtransfers zwischen Mo und dem Bankensystem erforderlich.
Wie lange dauert die Prüfung?
Das Formular dauert weniger als fünf Minuten. Die Genehmigung erfolgt meist fast sofort. Bei unvollständigen Angaben oder Dokumenten kann es ein bis zwei Werktage dauern.
Sind meine personenbezogenen Informationen sicher?
Deine Daten werden verschlüsselt und vom regulierten Partner verarbeitet, der sie benötigt. Ohne Zustimmung werden sie nicht weitergegeben.
Wo finde ich Länderbeschränkungen?
Auf der Seite Compliance und in einfacher Sprache unter Unterstützte Länder. Bestimmte Aktivitäten sind unabhängig vom Land ausgeschlossen; siehe Unzulässige Nutzungen.