Mo verlangt in bestimmten Fällen einen Adressnachweis, um deinen Wohnsitz oder den Geschäftsbetrieb zu bestätigen.
Wann ist ein Adressnachweis nötig?
- Privatpersonen: Wenn du einen Ausweis aus einer ausgeschlossenen Region vorlegst, aber angibst, anderswo zu wohnen, oder wenn Standortsignale widersprüchlich sind.
- Privatpersonen (Transaktionslimit): Wenn deine eingehenden Transaktionen in einem rollierenden Zeitraum von 7 Tagen den Gegenwert von 3.000 US-Dollar überschreiten. Eingehende Überweisungen werden pausiert, bis dein Adressnachweis genehmigt wurde.
- Unternehmen: Wenn die registrierte Anschrift nicht zum Geschäftsbetrieb passt oder der Wohnsitz einer kontrollierenden Person geprüft werden muss.
- Zusätzliche Prüfung: Wenn unser Compliance-Team den Nachweis bei der Registrierung oder späteren Prüfung anfordert.
Eine ausführliche Erklärung des Limits und der Prüfung findest du im Leitfaden zum Adressnachweis.
Anforderungen an Dokumente
Jeder Adressnachweis muss:
- die aktuelle Wohnanschrift (bei Privatpersonen) oder Geschäftsanschrift bestätigen;
- an die antragstellende Person oder Organisation adressiert sein;
- innerhalb der letzten 90 Tage ausgestellt worden sein; und
- eine tatsächliche Anschrift zeigen (keine Postfächer oder virtuellen Adressen).
Akzeptierte Dokumente für Privatpersonen
- Kontoauszug
- Versorgerrechnung
- Schreiben einer Behörde
- Amtlicher Ausweis, falls innerhalb der letzten 90 Tage ausgestellt
- Aktueller Mietvertrag für eine Wohnung
Akzeptierte Dokumente für Unternehmen
- Kontoauszug
- Versorgerrechnung
- Schreiben einer Behörde
- Aktueller Mietvertrag für Büroräume
Hinweis für DAOs: DAOs ohne tatsächliche Geschäftsanschrift können den Wohnsitznachweis ihrer geprüften kontrollierenden Person einreichen.