Seules les entreprises qui interagissent avec le système fiduciaire — comme recevoir des dépôts (onramp) ou envoyer des retraits (offramp) — sont tenues de passer par la vérification Know Your Business (KYB).
Si votre entreprise envoie, reçoit ou maintient uniquement USDC dans Mo, vous n’avez pas besoin de KYB.
Exigences Standard d’Onboarding pour Entreprises
Bridge est tenu de collecter et de vérifier les informations sur l’entreprise et sa propriété :
- Nom de l’Entité Juridique
- Adresse Enregistrée
- Adresse d’Exploitation Principale
- EIN/TIN (ou numéro d’identification équivalent non-américain)
- Type d’Entité Commerciale
- Documents de Formation d’Entreprise
- Documents de Propriété d’Entreprise
- Description et Site Web de l’Entreprise
- Industrie Commerciale (codes NAICS)
- Statut DAO
Propriétaires Bénéficiaires et Contrôleurs
KYC est nécessaire pour tous les Propriétaires Bénéficiaires et/ou Contrôleurs :
- Tous les Propriétaires Bénéficiaires Ultimes (UBO) : Individus ou entités ayant la propriété et le contrôle complets.
- Personne de Contrôle : Un individu ayant une responsabilité significative pour contrôler ou diriger l’entreprise (PDG, CFO, COO, Président).
Exigences Améliorées d’Onboarding pour Entreprises
Informations supplémentaires requises pour certains types d’entreprises ou comptes à grand volume :
- Source de Fonds
- Revenus Annuels Estimés
- Volume de Transactions Mensuelles Attendu (USD)
- Objectif Principal du Compte
- Divulgation d’Activités ou Géographies à Haut Risque
- Divulgation de Transmission d’Argent des Clients : Explication du dépistage de conformité en cas de déplacement de fonds clients.
Demandes de Diligence Raisonnable Supplémentaires
Dans des cas spécifiques, Bridge peut demander :
- Preuve de Fonds (ex. relevés bancaires)
- Preuve d’Activité Opérationnelle (ex. factures, reçus, contrats commerciaux)
- Informations de Licensing pour les industries réglementées
Combien de Temps Cela Prend-il ?
- Remplissage du formulaire : 10-15 minutes
- Délai d’approbation : 1-3 jours ouvrables
Questions Fréquemment Posées
Qui est considéré comme un propriétaire bénéficiaire ? Typiquement, toute personne propriétaire de 25% ou plus de l’entreprise.
Et si mon entreprise n’a pas d’adresse physique (DAOs) ? Les DAOs peuvent fournir l’adresse résidentielle de leur personne de contrôle vérifiée.
Mes données sont-elles sûres ? Oui, toutes les données commerciales sont chiffrées et traitées conformément aux normes de conformité strictes.
