Chỉ doanh nghiệp tương tác với hệ thống tiền pháp định — như nhận tiền nạp (onramp) hoặc gửi chi trả (offramp) — mới bắt buộc trải qua xác minh Know Your Business (KYB).
Nếu doanh nghiệp chỉ gửi, nhận hoặc giữ USDC trong Mo, bạn không cần KYB.
Yêu cầu onboarding doanh nghiệp tiêu chuẩn
Mo phải thu thập và xác minh thông tin về doanh nghiệp và quyền sở hữu:
- Tên pháp nhân
- Địa chỉ đăng ký
- Địa chỉ hoạt động chính
- EIN/TIN (hoặc số định danh tương đương ngoài Hoa Kỳ)
- Loại hình pháp nhân
- Tài liệu thành lập doanh nghiệp
- Tài liệu quyền sở hữu doanh nghiệp
- Mô tả hoạt động & website
- Ngành nghề (mã NAICS)
- Tình trạng DAO
Chủ sở hữu hưởng lợi và người kiểm soát
KYC bắt buộc với mọi Chủ sở hữu hưởng lợi và/hoặc Người kiểm soát:
- Tất cả chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO): Cá nhân hoặc thực thể có quyền sở hữu và kiểm soát đầy đủ.
- Người kiểm soát: Cá nhân có trách nhiệm đáng kể để kiểm soát hoặc điều hành doanh nghiệp (CEO, CFO, COO, Chủ tịch).
Yêu cầu onboarding doanh nghiệp tăng cường
Thông tin bổ sung bắt buộc với một số loại hình doanh nghiệp hoặc tài khoản khối lượng lớn:
- Nguồn tiền
- Doanh thu năm ước tính
- Khối lượng giao dịch hàng tháng dự kiến (USD)
- Mục đích tài khoản chính
- Công bố hoạt động hoặc địa lý rủi ro cao
- Công bố chuyển tiền khách hàng: Giải thích sàng lọc tuân thủ nếu luân chuyển tiền của khách hàng.
Yêu cầu thẩm định bổ sung
Trong một số trường hợp cụ thể, Mo có thể yêu cầu:
- Chứng minh nguồn tiền (ví dụ sao kê ngân hàng)
- Chứng minh hoạt động kinh doanh (ví dụ hóa đơn, biên lai, hợp đồng thương mại)
- Thông tin giấy phép cho ngành được quản lý
Mất bao lâu?
- Điền biểu mẫu: 10–15 phút
- Thời gian duyệt: 1–3 ngày làm việc
Câu hỏi thường gặp
Ai được tính là chủ sở hữu hưởng lợi? Thường là bất kỳ ai sở hữu 25% trở lên doanh nghiệp.
Nếu doanh nghiệp không có địa chỉ vật lý (DAO) thì sao? DAO có thể cung cấp địa chỉ cư trú của người kiểm soát đã xác minh.
Dữ liệu của tôi có an toàn không? Có, mọi dữ liệu doanh nghiệp được mã hóa và xử lý theo tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt.
