Hanya bisnis yang berinteraksi dengan sistem fiat — seperti menerima setoran (onramp) atau mengirim pembayaran (offramp) — yang wajib menjalani verifikasi Know Your Business (KYB).
Jika bisnis Anda hanya mengirim, menerima, atau menyimpan USDC di dalam Mo, Anda tidak memerlukan KYB.
Persyaratan onboarding bisnis standar
Mo wajib mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang bisnis dan kepemilikannya:
- Nama entitas hukum
- Alamat terdaftar
- Alamat operasional utama
- EIN/TIN (atau nomor identifikasi setara di luar AS)
- Jenis entitas bisnis
- Dokumen pembentukan bisnis
- Dokumen kepemilikan bisnis
- Deskripsi bisnis & situs web
- Industri bisnis (kode NAICS)
- Status DAO
Beneficial owner dan pengendali
KYC wajib bagi semua Beneficial Owner dan/atau Control Owner:
- Semua Ultimate Beneficial Owner (UBO): Individu atau entitas dengan kepemilikan dan kendali penuh.
- Control Person: Individu dengan tanggung jawab signifikan untuk mengendalikan atau mengarahkan bisnis (CEO, CFO, COO, Presiden).
Persyaratan onboarding bisnis yang ditingkatkan
Informasi tambahan diperlukan untuk jenis bisnis tertentu atau akun volume tinggi:
- Sumber dana
- Perkiraan pendapatan tahunan
- Volume transaksi bulanan yang diharapkan (USD)
- Tujuan utama akun
- Pengungkapan aktivitas atau geografi berisiko tinggi
- Pengungkapan transmisi uang pelanggan: Penjelasan skrining kepatuhan jika memindahkan dana pelanggan.
Permintaan uji tuntas tambahan
Dalam kasus tertentu, Mo dapat meminta:
- Bukti dana (misalnya, rekening koran)
- Bukti aktivitas operasional (misalnya, faktur, kuitansi, kontrak komersial)
- Informasi lisensi untuk industri yang diatur
Berapa lama prosesnya?
- Pengisian formulir: 10–15 menit
- Waktu persetujuan: 1–3 hari kerja
Pertanyaan yang sering diajukan
Siapa yang dihitung sebagai beneficial owner? Biasanya, siapa pun yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis.
Bagaimana jika bisnis saya tidak memiliki alamat fisik (DAO)? DAO dapat memberikan alamat tempat tinggal control person yang telah diverifikasi.
Apakah data saya aman? Ya, semua data bisnis dienkripsi dan ditangani sesuai standar kepatuhan yang ketat.
