Hầu hết người dùng Mo không bao giờ cần gửi Chứng minh địa chỉ (PoA). Bài này giải thích các tình huống cụ thể kích hoạt yêu cầu, tài liệu nào được chấp nhận, và bước tiếp theo.
Khi nào cần chứng minh địa chỉ?
Chứng minh địa chỉ bắt buộc trong hai tình huống:
1. Tín hiệu vị trí xung đột trong KYC
Trong xác minh danh tính, nếu giấy tờ do chính phủ cấp hiện địa chỉ thuộc vùng bị cấm hoặc kiểm soát nhưng bạn khai cư trú nơi khác, Mo sẽ yêu cầu bạn xác nhận địa chỉ thực bằng tài liệu hỗ trợ.
2. Vượt ngưỡng khối lượng giao dịch
Khách hàng cá nhân chưa nộp PoA chịu hạn mức giao dịch vào tương đương $3,000 USD trong cửa sổ 7 ngày trượt.
Nếu khối lượng vào vượt ngưỡng này:
- Tài khoản tạm đóng băng với giao dịch vào mới.
- Bạn sẽ được yêu cầu gửi Chứng minh địa chỉ qua liên kết onboarding ban đầu.
- Giao dịch đang bay mà nếu hoàn tất sẽ vượt hạn mức được giữ cho đến khi rà soát PoA xong.
Lưu ý: Hạn mức này chỉ áp dụng cho giao dịch vào (nạp/onramp). Gửi USDC giữa người dùng Mo hoặc giữ số dư không bị ảnh hưởng.
Trạng thái PoA hiện tại
Hồ sơ của bạn sẽ hiện trường poa_status phản ánh tình trạng tài liệu:
| Trạng thái | Ý nghĩa |
|---|---|
missing | Chưa có PoA. Tài khoản chịu hạn mức vào $3,000/7 ngày. |
submitted_pending_review | Đã gửi tài liệu. Đội tuân thủ đang rà soát. Giao dịch vào vẫn tạm dừng. |
approved | PoA đã duyệt. Ngưỡng không còn áp dụng cho tài khoản. |
rejected | PoA bị từ chối. Bạn cần nộp tài liệu mới. Ngưỡng vẫn áp dụng. |
Tài liệu được chấp nhận
Mọi tài liệu phải:
- Được gửi tới bạn (chủ tài khoản)
- Hiện địa chỉ cư trú hiện tại — không hộp thư PO box hoặc địa chỉ ảo
- Được cấp trong 90 ngày gần nhất
Cho cá nhân
- Sao kê ngân hàng
- Hóa đơn tiện ích (gas, điện, nước, internet)
- Thư hoặc thông báo do chính phủ cấp
- Giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp (nếu cấp trong 90 ngày gần nhất)
- Hợp đồng thuê nhà (phải đang còn hiệu lực)
Cho doanh nghiệp
- Sao kê ngân hàng
- Hóa đơn tiện ích
- Thư do chính phủ cấp
- Hợp đồng thuê văn phòng (phải đang còn hiệu lực)
Lưu ý cho DAO: Nếu tổ chức không có địa chỉ hoạt động vật lý, bạn có thể cung cấp PoA cư trú của người kiểm soát đã xác minh.
Cách gửi
- Dùng liên kết onboarding bạn nhận khi tạo tài khoản Mo.
- Tải lên một trong các tài liệu được chấp nhận ở trên.
- Chờ rà soát tuân thủ — thường mất 1 ngày làm việc.
Khi PoA được duyệt, mọi giao dịch bị giữ trong thời gian rà soát sẽ được xử lý.
Câu hỏi thường gặp
Tôi chưa bao giờ chạm $3,000 — tôi có bao giờ cần gửi PoA không? Không. Nếu khối lượng vào không bao giờ vượt ngưỡng 7 ngày trượt, bạn sẽ không được nhắc PoA trừ khi giấy tờ hiện tín hiệu vị trí xung đột.
Rà soát PoA mất bao lâu? Thường 1 ngày làm việc. Bạn sẽ được thông báo qua email khi có quyết định.
PoA bị từ chối — tôi nên thử gì khác? Kiểm tra tài liệu dưới 90 ngày tuổi và hiện đầy đủ địa chỉ cư trú (không phải PO box). Nếu sao kê ngân hàng bị từ chối, thử hóa đơn tiện ích hoặc thư chính phủ.
Tôi vẫn gửi được USDC khi PoA đang rà soát không? Có. Hạn chế chỉ ảnh hưởng giao dịch tiền pháp định vào. Bạn vẫn gửi, nhận và giữ USDC trong Mo.
Tôi tìm liên kết onboarding ở đâu? Kiểm tra email nhận khi lần đầu tạo tài khoản Mo. Nếu không thấy, liên hệ Hỗ trợ Mo và chúng tôi sẽ gửi lại.
