Sebagian besar pengguna Mo tidak pernah perlu mengirimkan Bukti Alamat (PoA). Artikel ini menjelaskan situasi spesifik yang memicu permintaan, dokumen mana yang diterima, dan apa yang terjadi selanjutnya.
Kapan bukti alamat diperlukan?
Bukti alamat diperlukan dalam dua situasi:
1. Sinyal lokasi yang bertentangan selama KYC
Selama verifikasi identitas, jika identitas yang diterbitkan pemerintah menampilkan alamat dari wilayah terlarang atau terkendali tetapi Anda menyatakan tinggal di tempat lain, Mo akan meminta Anda mengonfirmasi alamat sebenarnya dengan dokumen pendukung.
2. Melampaui ambang volume transaksi
Nasabah individu yang belum mengirimkan PoA tunduk pada batas transaksi masuk setara $3,000 USD dalam jendela 7 hari bergulir.
Jika volume masuk Anda melewati ambang ini:
- Akun Anda sementara dibekukan untuk transaksi masuk baru.
- Anda akan diminta mengirimkan Bukti Alamat melalui tautan onboarding asli.
- Transaksi yang sudah dalam perjalanan yang akan membuat Anda melewati batas ditahan hingga tinjauan PoA selesai.
Catatan: Batas ini hanya berlaku untuk transaksi masuk (setoran/onramp). Mengirim USDC antar pengguna Mo atau menyimpan saldo tidak terpengaruh.
Status PoA saat ini
Aplikasi Anda akan menampilkan bidang poa_status yang mencerminkan posisi dokumen:
| Status | Artinya |
|---|---|
missing | Belum ada PoA. Akun Anda tunduk pada batas masuk $3,000/7 hari. |
submitted_pending_review | Dokumen dikirim. Kepatuhan sedang meninjau. Transaksi masuk tetap dijeda. |
approved | PoA disetujui. Ambang tidak lagi berlaku untuk akun Anda. |
rejected | PoA ditolak. Anda perlu mengirim dokumen baru. Ambang tetap berlaku. |
Dokumen yang diterima
Semua dokumen harus:
- Ditujukan kepada Anda (pemegang akun)
- Menampilkan alamat tempat tinggal saat ini — bukan kotak PO box atau alamat virtual
- Diterbitkan dalam 90 hari terakhir
Untuk individu
- Rekening koran
- Tagihan utilitas (gas, listrik, air, internet)
- Surat atau pemberitahuan yang diterbitkan pemerintah
- Identitas yang diterbitkan pemerintah (jika diterbitkan dalam 90 hari terakhir)
- Perjanjian sewa tempat tinggal (harus sedang berlaku)
Untuk bisnis
- Rekening koran
- Tagihan utilitas
- Surat yang diterbitkan pemerintah
- Perjanjian sewa kantor (harus sedang berlaku)
Catatan untuk DAO: Jika organisasi Anda tidak memiliki alamat operasional fisik, Anda dapat memberikan PoA tempat tinggal untuk control person yang telah diverifikasi.
Cara mengirim
- Gunakan tautan onboarding yang semula Anda terima saat membuat akun Mo.
- Unggah salah satu dokumen yang diterima di atas.
- Tunggu tinjauan kepatuhan — biasanya memakan waktu 1 hari kerja.
Setelah PoA Anda disetujui, setiap transaksi yang ditahan selama periode tinjauan akan diproses.
Pertanyaan yang sering diajukan
Saya tidak pernah mencapai $3,000 — apakah saya akan pernah perlu mengirim PoA? Tidak. Jika volume masuk Anda tidak pernah melebihi ambang 7 hari bergulir, Anda tidak akan diminta PoA kecuali sinyal lokasi yang bertentangan muncul pada identitas Anda.
Berapa lama tinjauan PoA berlangsung? Biasanya 1 hari kerja. Anda akan diberitahu melalui email ketika keputusan dibuat.
PoA saya ditolak — apa yang sebaiknya saya coba? Periksa bahwa dokumen Anda berusia kurang dari 90 hari dan menampilkan alamat tempat tinggal lengkap (bukan PO box). Jika rekening koran ditolak, coba tagihan utilitas atau surat pemerintah.
Dapatkah saya tetap mengirim USDC sementara PoA sedang ditinjau? Ya. Pembatasan hanya memengaruhi transaksi fiat masuk. Anda dapat terus mengirim, menerima, dan menyimpan USDC di dalam Mo.
Di mana saya menemukan tautan onboarding? Periksa email yang Anda terima saat pertama kali membuat akun Mo. Jika tidak menemukannya, hubungi Mo Support dan kami akan mengirimkannya ulang.
