Hanya individu yang berinteraksi dengan sistem fiat — seperti menambah uang (onramp) atau menarik uang (offramp) — yang wajib menjalani KYC.
Jika Anda hanya mengirim, menerima, atau menyimpan USDC di dalam Mo, Anda tidak perlu memverifikasi identitas.
Persyaratan onboarding individu standar
Mo mensyaratkan informasi berikut untuk onboarding individu standar:
- Nama depan dan nama belakang
- Negara
- Alamat jalan
- Kota
- Kode pos
- Provinsi / Negara bagian
- Tanggal lahir
- Nomor identitas nasional (wajib bagi penduduk non-AS)
- Nomor Jaminan Sosial (hanya wajib bagi penduduk AS)
- Verifikasi identitas (opsional bagi penduduk AS dengan aktivitas pembayaran minimal)
- Bukti alamat
- Wajib ketika sinyal lokasi yang bertentangan terdeteksi, misalnya foto identitas dari wilayah terlarang/terkendali
- Juga dipicu ketika volume transaksi masuk melebihi ambang $3,000/7 hari bergulir (lihat di bawah)
Ambang transaksi bukti alamat
Nasabah individu yang belum mengirimkan Bukti Alamat tunduk pada batas transaksi masuk setara $3,000 USD dalam jendela 7 hari bergulir. Ketika batas ini tercapai, transaksi masuk dijeda dan akun masuk status compliance_review hingga PoA dikirim dan disetujui oleh kepatuhan.
Bidang poa_status pada aplikasi Anda mencerminkan posisi dokumen:
poa_status | Arti |
|---|---|
missing | Belum ada PoA. Batas $3,000/7 hari berlaku. |
submitted_pending_review | Dokumen diunggah dan menunggu tinjauan kepatuhan. |
approved | PoA disetujui. Ambang tidak lagi berlaku. |
rejected | PoA ditolak. Anda harus mengirim dokumen baru. Ambang tetap berlaku. |
Lihat Panduan bukti alamat untuk dokumen yang diterima dan cara mengirim.
Ambang verifikasi untuk penduduk AS
Bagi penduduk Amerika Serikat, nasabah akhir yang diverifikasi melalui pemeriksaan basis data tanpa foto identitas dapat bertransaksi hingga $10.000 per transaksi atau $100.000 seumur hidup. Setelah ambang itu terlampaui, verifikasi foto identitas akan diwajibkan.
Persyaratan yang ditingkatkan untuk pengguna berisiko tinggi atau volume tinggi
Untuk populasi berisiko tinggi (penduduk wilayah berisiko tinggi atau orang berusia 60 tahun atau lebih) dan/atau pelaku transaksi volume tinggi, Mo mengumpulkan informasi tambahan:
- Pekerjaan dan status ketenagakerjaan
- Sumber dana
- Tujuan utama akun
- Jumlah bulanan yang diharapkan untuk dikirim atau diterima
- Status perantara (“Apakah Anda menerima atau mengirim dana atas nama orang lain?”)
Nomor identifikasi individu menurut negara
Nomor identifikasi berikut diterima menurut wilayah. Selain item spesifik ini, passport, national_id, dan other adalah opsi yang valid untuk semua negara kecuali AS.
| Wilayah | Jenis identifikasi |
|---|---|
| Afghanistan (Afg) | tin - Tax Identification Number |
| Angola (Ago) | nif - Número de Identificação Fiscal |
| Albania (Alb) | tin - Tax Identification Number |
| Uni Emirat Arab (Are) | emirates_id - National Identity Card |
| Argentina (Arg) | cuil, cdi, or dni |
| Australia (Aus) | tfn - Tax File Number |
| Austria (Aut) | si - Social Insurance Number |
| Azerbaijan (Aze) | voen - State Taxpayer Identification Number |
| Belgia (Bel) | nrn - National Register Number |
| Brasil (Bra) | cpf - Cadastro de Pessoas Físicas |
| Kanada (Can) | sin - Social Insurance Number |
| Cile (Chl) | rut - Registro Único Tributario |
| Tiongkok (Chn) | ricn - Resident Identity Card Number |
| Kolombia (Col) | nit or rut |
| Prancis (Fra) | spi - Social Security Number |
| Jerman (Deu) | steuer_id - Tax Identification Number |
| India (Ind) | pan - Permanent Account Number |
| Jepang (Jpn) | mn - My Number |
| Meksiko (Mex) | rfc, curp, or ine |
| Nigeria (Nga) | tin, nin, or bvn |
| Britania Raya (Gbr) | nino - National Insurance Number |
| Amerika Serikat (Usa) | ssn or itin |
Catatan: Ini adalah daftar sebagian. Sebagian besar negara menerima identitas nasional atau paspor. Jika negara Anda tidak tercantum, gunakan nomor identifikasi pemerintah utama Anda.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah saya memerlukan KYC jika hanya memakai Mo untuk mengirim/menerima USDC? Tidak. KYC hanya wajib jika Anda memindahkan uang antara Mo dan sistem perbankan tradisional.
Berapa lama prosesnya? Pengisian formulir biasanya kurang dari 5 menit. Persetujuan dapat berkisar dari beberapa menit hingga 1 hari kerja.
Apakah informasi pribadi saya aman? Ya. Data Anda dienkripsi, hanya ditangani oleh penyedia tepercaya, dan tidak pernah dibagikan tanpa persetujuan.
